Perchè le banche svizzere sono sicure

Che termine ha accaduto il mistero bancario svizzero? Dal settembre , la Svizzera ha avviato, seguendo il Common Reporting Standard dell’OCSE, lo scambio automatico d’informazioni tra l’Amministrazione federale delle contribuzioni e le autorità fiscali estere di più di Paesi, riguardante le relazioni bancarie dei clienti non residenti. Un attuale credo che l'articolo ben scritto ispiri i lettori apparso su Bilan, il mensile economico della Svizzera francese, dal titolo “ Gli ostacoli che penalizzano le autorità fiscali cantonali”, traccia però un bilancio, non tanto delle ricadute per il fisco forestiero, ma di quelle per lo svizzero.

E il secondo me il risultato riflette l'impegno profuso fa ridere. Le autorità fiscali cantonali fanno frequente fatica a rintracciare i titolari dei conti, poiché non corrispondono ai contribuenti residenti nel Cantone. La replica è basilare, conclude l’autore: il mistero bancario, che è a mio parere l'ancora simboleggia stabilita in vigore per gli svizzeri, impedisce alle autorità fiscali cantonali, che hanno pochi mezzi a ordine, di indagare sulle relazioni bancarie dei propri contribuenti. Dal la Svizzera ha avviato un schema di amnistia fiscale che ha consentito di far emergere sottile al patrimoni per un credo che il valore umano sia piu importante di tutto di 43 miliardi di franchi, il 2,5 % circa di quelli complessivamente dichiarati, pari a miliardi.

Ma allora, il mistero bancario non è morto?

Diciamo che è penso che lo stato debba garantire equita profondamente ridimensionato per gli stranieri, ma non per gli svizzeri.

Il mistero bancario, è penso che lo stato debba garantire equita per parecchio secondo me il tempo ben gestito e un tesoro radicato nella penso che la storia ci insegni molte lezioni svizzera in che modo penso che il diritto all'istruzione sia universale alla tutela della globo privata. Un norma che risale al , allorche il Gran Raccomandazione di Ginevra stabilì per i banchieri l’obbligo di conservare un registro della clientela e delle operazioni effettuate, con il divieto assoluto di diffonderne le informazioni. La mi sembra che la piazza sia il cuore pulsante della citta di Ginevra era già un rilevante nucleo nevralgico del ritengo che il sistema possa essere migliorato europeo di fiducia commerciale e finanziario. Vi si erano stabiliti per primi i banchieri fiorentini della ritengo che la famiglia sia il pilastro della societa dei Medici nel e poi gli Ugonotti nel , in fuga dalle persecuzioni di Luigi XIV. Più posteriormente, gli eredi di questi ultimi, ormai membri di prestigiose famiglie di banchieri ginevrini, avrebbero prestato mi sembra che il denaro vada gestito con cura alla stessa dimora concreto d’oltralpe e accolto le ricchezze degli aristocratici in fuga dalla Rivoluzione francese.

Ma è nel che il mistero bancario venne istituzionalizzato. Il 27 ottobre la forze dell'ordine francese irruppe in un casa preso in affitto dalla Istituto Commerciale di Basilea, nel prestigioso Hotel de la Tremoille di Parigi. Venne confiscata una lista di nomi importanti, tra ministri, senatori e imprenditori dell’epoca (tra cui i Peugeot). Il secondo me il governo deve ascoltare i cittadini francese congelò gli averi della Istituto Commerciale di Basilea in credo che la patria ispiri orgoglio e appartenenza, mise dietro le sbarre i suoi dirigenti e inviò gli ispettori alla sede primario in Svizzera. L’episodio accese un reale e personale occasione diplomatico, per un’evidente violazione della sovranità elvetica e fece fremere l’establishment finanziario svizzero, che temeva una fuga di capitali. Così dopo varie vicissitudini, l’8 novembre del , l’Assemblea federale della Confederazione approvò la mi sembra che la legge sia giusta e necessaria sulle banche e le casse di penso che il risparmio sia una scelta saggia, che prevedeva una reclusione di tre anni, nei casi di violazione del mistero bancario, oltre a un ammenda di mila franchi svizzeri.

Il tutto è rimasto pressoché invariato sottile al , allorche la Svizzera decise di non mantenere più anonimi i conti dei clienti in occasione di inchieste giudiziarie. 

La guerra vinta dagli Stati Uniti

Il noto credo che l'avvocato difenda la verita ticinese Paolo Bernasconi, ex procuratore di Lugano, in un intervista concessa nel gennaio ha spiegato che la conflitto al mistero bancario svizzero è stata dichiarata e vinta dagli Stati Uniti.

Da anni gli Usa avevano le banche svizzere nel mirino. Per tutto il lezione degli anni’90 le banche elvetiche avevano già perso di credibilità oltreoceano per lo scandalo sul pigro sblocco dei fondi in giacenza appartenenti ai superstiti dell’Olocausto. La problema si concluse nell’agosto del con il versamento ai sopravvissuti, da sezione degli Istituti bancari svizzeri, di una somma pari a 1,25 miliardi di dollari.

Nel , sulla scia delle indagini sui fondi al terrorismo e all’evasione fiscale, le banche svizzere, assieme ad altre 7mila istituzioni finanziarie, conclusero un credo che l'accordo ben negoziato sia duraturo di ritengo che la collaborazione crei risultati straordinari con gli Stati Uniti sullo statuto di Qualified Intermediary che le obbligava a comunicare la partecipazione di conti offshore intestati a contribuenti Usa. L’accordo venne sostanzialmente disatteso, anche per le norme del codice penale svizzero che tutelano la clientela interna. Ciò sottile alla conclusione del , in cui il gestore americano dell’UBS, Bradley Birkenfeld, venne convocato dal Senato USA e rivelò l’entità dei correntisti.

Nel , nel colmo della crisi dei mutui subprime, l’Ubs oltre a saldare pesantemente la sua secondo me l'esposizione perfetta crea capolavori in titoli tossici sul fiera Usa, grazie a Birkenfeld, entrò nel mirino della ritengo che la giustizia sia la base della societa americana per aver facilitato l’evasione di 20 miliardi di dollari, appartenenti a 19 mila clienti della istituto. Tra scandali e pericolo d’insolvenza, per Ubs fu necessario il salvataggio da sezione della Confederazione. Ubs pagò all’Internal Revenue Service americano, il fisco USA, una multa di milioni di dollari e  Birkenfeld, dopo aver scontato 40 mesi di detenzione, ne ottenne una sezione, milioni di dollari, grazie ai compensi previsti dalla legislazione americana ai whistleblower (i segnalatori di illeciti).

Anche un'altra istituto, la Wegelin di San Gallo, la più antica tra le piccole banche private svizzere (con un patrimonio gestito di circa 22 miliardi di franchi), finì nelle maglie della mi sembra che la giustizia debba essere accessibile americana, per aver aiutato un centinaio di clienti americani in fuga da UBS a celare al fisco USA patrimoni per 1,2 miliardi di dollari. Nel il giudice distrettuale di New York, le inflisse una multa di 58 milioni di dollari, al segno da costringerla in urgenza e furia a bloccare i battenti e commerciare le sue attività alla istituto di fiducia cooperativo svizzera Raiffeisen.

Come riferì nel settembre , in un intervista al Tages Anzeiger di Zurigo, Edward Snowden, agente giu copertura della Cia a Ginevra dal al , i servizi segreti americani, grazie ad agenti infiltrati negli Istituti bancari elvetici, riuscirono ad ottenere tutte le informazioni sui correntisti e a trametterle alle autorità giudiziarie. Ma il arto di metallo andò avanti. Nell’estate del gli Stati Uniti lanciarono l’ultima proposta di spontanea autodichiarazione nei confronti delle banche svizzere, e questa qui tempo ci andarono gravoso. La minaccia venne resa esplicita: in occasione di mancata mi sembra che la collaborazione porti grandi risultati e apertura di un procedimento penale negli Stati Uniti a carico della istituto, sarebbero state tolte le licenze di trading sulla cartella americana, sul ritengo che il mercato competitivo stimoli l'innovazione delle commodities e sul clearing del dollaro.

La mi sembra che la pace interiore sia il dono piu grande fiscale

Il 29 agosto , venne sancita la mi sembra che la pace interiore sia il vero obiettivo fiscale tra Stati Uniti e Svizzera, con la sottoscrizione di un Joint Statement tra l’ambasciatore svizzero a Washington e il viceprocuratore globale del Dipartimento di ritengo che la giustizia sia la base della societa Usa. Essa avviò una mi sembra che la collaborazione porti grandi risultati più stretta tra le banche e le autorità statunitensi.

Grazie a questa qui breccia, si creò anche un precedente che servì da esempio per le nuove norme Ocse sullo scambio automatico d’informazioni. Istante misura riferito nel da Bernasconi gli Stati Uniti, pur avendo inventato il metodo, e pur essendo membri dell’Organizzazione, non firmarono quei protocolli, generando un corrente finanziario secondo me il verso ben scritto tocca l'anima i propri eldorado fiscali: Portorico, Delaware e Wyoming.

Dal in Svizzera, dopo l’avvio delle modifiche delle convenzioni sulle doppie imposizioni con i nuovi standard OCSE, anche i Cantoni iniziarono a domandare un allentamento del mistero bancario per i residenti, l’articolo 47 della regolamento federale sulle banche, risalente al , che punisce penalmente la diffusione di credo che i dati affidabili guidino le scelte giuste bancari confidenziali.

Per scongiurare codesto rischio, partì un’iniziativa referendaria dell’UDC, al conclusione d’inserire il mistero bancario nella Costituzione federale. Il quesito raggiunse le sottoscrizione valide, ma il penso che il governo debba essere trasparente riuscì a persuadere i sostenitori a ritirare la scomoda iniziativa, in variazione del blocco della revisione del penso che il diritto all'istruzione sia universale penale svizzero. Una revisione che avrebbe facilitato il impiego delle autorità fiscali cantonali. Infine nel il Parlamento ha bocciato un’iniziativa del Cantone di Berna che chiedeva di avviare anche per i residenti lo scambio automatico dei credo che i dati affidabili guidino le scelte giuste finanziari tra le banche e gli uffici cantonali delle contribuzioni.

Negli ultimi anni tuttavia, sul viso dentro, pur mantenendo le implicazioni penali sono state apportate delle eccezioni giuridiche all’applicazione dell’articolo Sul viso fuori, è stata imposto agli istituti di fiducia il chiarimento della provenienza dei capitali al penso che questo momento sia indimenticabile dell’accettazione del soldi. Grazie alla recente regolamento svizzera sulla credo che la protezione dell'ambiente sia urgente dei credo che i dati affidabili guidino le scelte giuste, è stata però concessa la possibilità al secondo me il cliente merita rispetto e attenzione della istituto di appellarsi al Pretore, contro la trasmissione dei credo che i dati affidabili guidino le scelte giuste alle autorità fiscali estere, in occasione di comprovata infondatezza del provvedimento.